При заключении договоров с бизнес-партнерами в больших городах или из других городов, нужно обязательно проявлять осторожность, потому что он может оказаться недобросовестным и есть риск потерять свои деньги и остаться без товара или услуги.
Что такое проверка контрагента
Проверка контрагента подразумевает анализ потенциального партнера и сбор информации о фирме, с которой планируется подписать договор о сотрудничестве. Есть две цели такой процедуры:
- имеет ли место нарушение условий договора: задержка доставки, отсутствие оплаты за работу, не оказание необходимых услуг;
- не попасть под блокировку расчетного счета – банк на основании ФЗ №115 может заблокировать счета компании за сотрудничество с ненадежными контрагентами.
Как проверить?
Если в качестве контрагента выступает юридическое лицо или ИП, то получить информацию о его деятельности можно по ЕГРЮЛ и ЕГРИП. Наличие судебных дел можно уточнить через картотеку арбитражных дел, а проверка задолженностей выполняется через ФССП и ФНС. Для этого нет необходимости обращаться в эти ведомства лично, можно сделать все запросы через интернет, так как подобная информация находится в открытом доступе.
Если контрагентом выступает самозанятое физическое лицо, то уточнить сведения о нем можно через сайт ФССП и через картотеку арбитражных дел. В части информации о покупке движимого или недвижимого имущества можно узнать сведения о нем при помощи выписки ЕГРН. Реестр нотариусов позволит узнать, не заложен ли автомобиль или дом.
Особенности недобросовестных контрагентов
В процессе проверки могут быть выявлены определенные нюансы, которые должны вызвать подозрение. Среди них:
- Информации о интересующем контрагенте нет на сайте ФНС. По любой фирме есть информация в налоговой службе, для этого можно получить выписку ЕГРИП или ЕГРЮЛ.
- Мало имущества и денег – если организация обладает небольшим капиталом или работает в убыток, то она не сможет вовремя расплатиться или вовремя поставить товар/оказать услугу. А если на нее оформлено много кредитов, значит, она вообще рискует стать банкротом.
- Адрес массовой регистрации, т.е. на него зарегистрировано много организаций. С большей долей вероятности при возникновении проблем, фирму вряд ли удастся найти.
- Не удается связаться с руководителем по причине того, что контактные данные не предоставляются по запросу. В ряде случаев его представитель не может предоставить официальные документы для подтверждения своих полномочий.
- Директору принадлежит сразу много фирм – если в его власти более 5 фирм, это обязательно должно насторожить. Такая схема используется для того, чтобы скрыться от налогообложения.
Больше всего должно насторожить, когда фирма, которая предлагает сотрудничество была зарегистрирована всего несколько дней назад. Так обычно действуют фирмы однодневки.
